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国际贸易结算论文：跨境结算对人民币国际化的影响
时间:2021-03-24 18:26 | 栏目:国际贸易结算论文 | 浏览:次
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摘 要：美元和欧元是国际贸易中的主要结算货币，但随着 2008 年美国金融危机爆发，美国开始大肆“印钞”，向全世界转移风险，使得中国持有的美元资产被迫“缩水”，随后中国做出了一个历史性的决定——推行跨境贸易人民币结算。人民币跨境结算是推进人民币国际化极为关键的一步，对人民币国际化具有重要的作用。
关键词 ：人民币国际化 人民币跨境结算 特别提款权 资本项目 金融市场
中美贸易战的持续升级可能会使得人民币双向波动加大，人民币指数与美元指数在长期的相对变化具有很大的不确定性。加快人民币国际化进程可以尽快摆脱与美元的直接挂钩，预防由于美元汇率波动从而造成的相关损失。
一、人民币国际化概述和现状分析
一、人民币国际化概述和现状分析
（一）人民币国际化概述
人民币国际化是指人民币可以作为在跨国贸易和投融资过程中的计价货币和结算货币，在国际间有一定的流通度，可以在境内外自由兑换外币，也可以作为国际储备货币。人民币国际化的最终目标是在国际货币体系中拥有与美元及欧元等国际主要货币并驾齐驱的地位。
（二）人民币国际化现状
根据图1可以看出，2010年—2016年间我国人民币国际化指数一直处于上升趋势。但在2017年由于我国加强了针对非理性对外投资的管控，导致人民币直接投资规模出现较大回落，人民币国际化指数跌至低谷，而后人民币直接投资全球占比的回升主要得益于全球直接投
资规模的大幅度委缩，而非人民币直接投资绝对额的增长，所以人民币国际化指数也随之出现强势反弹。SWIFT（全世界银行间金融电信学会）官方数据显示，人民币位列全球第五大支付货币，人民币在国际上的地位不断上升。
二、人民币国际化与人民币跨境结算的关系分析
（一）人民币跨境结算的发展状况
2009年中国人民银行发布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》，正式拉开了跨境贸易人民币结算业务的序图2显示了2011年2月-2019年9月间人民币跨境指数走势图（人民币跨境指数（CRI）是反映人民币在跨境贸易结算中使用情况的指数）。从图2的整体趋势来看，2011年-2019年人民币跨境贸易结算数额不断上升，其中2018年人民币跨境支付系统CIPS二期全面上线运行，已成为人民币跨境清算服务的主渠道，说明人民币的国际地位持续上升。
（二）人民币跨境结算和人民币国际化的关联关系
人民币在国际间流通是通往人民币国际化的第一步，同时国际贸易中的人民币结算是人民币国际化的必要条件。在国际贸易中，贸易伙伴国最关心货币结算问题。自从“布雷顿森林体系”规定“美元与黄金挂钩，各国货币与美元挂钩”以来，美元的霸主地位就一直存在，所以很多贸易伙伴国都会选择以美元作为国际贸易中的结算货币。我国与很多国家一样，国际贸易绝大部分采用美元进行结算。除了美国和欧洲国家之外的贸易国家，其他国家在进行国际贸易时几乎都要使用第三方货币来进行结算。这种结算方式不仅存在本币和第三方货币的重复兑换问题，而且还存在兑换成本高问题。因此，我国于2009年7月6日启动了人民币跨境结算试点，以五个城市作为试点开展人民币结算业务，标志着人民币跨境结算拉开了序幕。人民币跨境结算在全国推广起来，不仅有利于在国际贸易中规避汇率风险，还有利于降低因为采用第三方货币所带来的兑换成本，促进了我国与世界各国之间的贸易往来。随着人民币跨境结算的不断深入发展，人民币结算在国际贸易中所占的外汇结算比重越来越大，人民币的国际地位不断上升。上述分析得出，人民币跨境结算与人民币国际化成正相关关系，即人民币跨境结算的正常发展，促进了人民币国际化进程；反之，阻碍人民币跨境结算发展，也必将在一定程度上阻碍人民币国际化进程。
三、人民币跨境结算对人民币国际化的积极作用和阻碍因素
（一）人民币跨境结算对人民币国际化的积极作用
1.人民币跨境结算促进了国际贸易合作。（1）推动我国与其他国家之间签订货币互换协议。据统计，目前中国已经与近40个国家或地区签署货币互换协议，互换总金额已经超过30000亿元人民币。国家与国家之间签订货币互换协议主要是为了针对金融危机爆发后产生的流动性不足问题，为了较好地减少金融危机带来的相关损失，更好地维持国家金融体系的稳定。与我国签订货币互换协议是因为他们认为美元的汇率波动幅度较大，作为国际储备的风险较大，相比之下中国是目前世界上最大、综合实力最强的发展中国家，同时人民币在SDR（特别提款权）一篮子货币中权重排第三，在国际储备货币中排第六，由此可见人民币的国际地位在不断提升，所以更愿意将人民币作为本国的国际储备。这一系列货币互换协议的签订，为人民币跨境结算提供了坚实资金支持基础，同时也为人民币国际化奠定了重要基础，推动了人民币的国际化进程。
四、促进人民币国际化的对策建议
（一）建立健全我国支付结算法律法规
跨境支付结算是宏观审慎的重要环节，对于维护国内金融稳定、防范外部风险传染具有重要作用。明确我国以中国人民银行作为支付体系监管主体的法律核心地位。此外“一行两会”及相关法律制定部门应当加强监管力度，及时制定和完善相关法律法规，落实法律责任，尽快出台针对新业务模式和先进科技的法律法规，消除监管错配，合理界定跨境支付结算监管范围，在有效监管的同时释放创新发展活力，力争在全球支付结算体系中占有一席之地。
（二）促进金融市场健康发展
1.逐步放松对资本项目的管制。有效实现资本账户的对外开放，首先要实现金融市场的充分对内开放，即对社会公众开放，改变金融市场的参与者局限于金融机构的状况。将金融体系从由金融机构和金融监管部门构成的专业性体系，扩展为根植于城乡居民和实体企业的金融需求和金融活动，由金融机构提供专业化服务、由金融监管部门依法监管的社会化体系。其次，加快内地债券市场面向社会公众的多元化进程。通过向社会公众直接发售债券，实现推进利率市场化的改革目标。2.持续推进金融市场的对外开放。具体包括以下四个方面的内容：一是在当前国际政治经济与金融形势之下，要坚定改革开放的决心和信心，扩大对外开放的金融战略；二是坚持互利共赢原则。积极发挥亚洲投行、金砖国家开发银行、丝路基金等优势，配合“一带一路”和国际产能合作，尽早谋划实施重点布局；三是坚持以开放促改革、以改革促发展的方向，扩大对外开放，提高我国金融服务水平。
（三）采取有效的监管措施
一是利用监管科技丰富监管手段进行有效监管。监管科技强调新技术在监管领域的运用，包括运用数字加密、云计算等技术，提升人民币跨境结算的监管效果，降低机构合规成本和监管成本，有效监管资金异常流动和洗钱行为，维护我国金融和贸易稳定；二是采取差异化分类监管措施，有利于防范过去监管存在的“一刀切”问题，通过对跨境支付机构进行分类评级、分类监管、实行不同的备付金管理要求，合理的分配监管资源，达到监管效用最大化，提高监管效率。
（四）提高贸易国对人民币的接受度
首先，加快国内产业结构升级，推动我国产业结构向技术、资本密集型转变。其次，企业应通过技术创新，提高产品质量和附加值，从而提高出口产品在国际上的竞争力。最后，抓住“一带一路”发展战略机遇，增加企业的贸易合作伙伴，开辟更广泛的贸易伙伴市场，推动品牌战略和资本输出。
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